Contrairement à l’histoire des systèmes et activités bancaires d’une part, et à celle des politiques monétaires d’autre part, l’histoire du contrôle bancaire a été assez peu explorée, même si l’affaire Kerviel à la Société Générale, la crise de 2008 et les velléités de régulation du comité de Bâle (accords de Bâle 3, 2010) ont suscité chez les économistes un vif regain d’intérêt et de nombreuses publications.

À la suite de la journée d’études du 5 avril 2019[1], et dans la perspective d’un futur programme de recherche nous souhaitons réaliser un ouvrage collectif rassemblant des analyses récentes et originales  permettant de dresser un état de la recherche sur l’histoire du contrôle bancaire en longue durée, en comparaison internationale et sur un mode transdisciplinaire.

Les analyses pourront porter sur les deux niveaux du contrôle bancaire, ou sur l’un des deux :

– le contrôle externe : celui des autorités de régulation monétaires (banques centrales, États, institutions publiques de surveillance des banques, organisation professionnelle) sur les banques ;

– le contrôle interne : au sein de chaque banque, les services et procédures d’inspection et d’audit (contrôle a posteriori) mis en place par le siège central pour contrôler l’activité et les risques des établissements du réseau et des firmes du groupe ; au sein de chaque établissement, les procédures de contrôle a priori.

Il s’agit aussi d’analyser les articulations et les interactions entre les niveaux macro et micro-économiques, et, au sein du niveau micro, entre le central et le local : fraude et contournement des normes ; influences réciproques entre autorités productrices de normes et organismes censés les appliquer (influence du contrôle externe sur le contrôle interne ; influence des banquiers sur les autorités de contrôle et sur la production des normes).

L’ambition scientifique de l’ouvrage est triple :

– croiser les approches disciplinaires et les méthodes : études de cas ; analyses organisationnelles de la mise en place et du développement des institutions de contrôle (services d’inspection des banques, commissions de « contrôle », de « surveillance » ou de « supervision » des banques…) ; analyses sociologiques et prosopographiques des agents du contrôle ; analyses politiques et juridiques des institutions du contrôle ; analyses quantitatives et qualitatives de la fraude et des techniques de contournement des normes… ;

– comparer aux échelles nationale, infranationale et internationale et analyser les relations transnationales, par exemple les transferts d’innovation organisationnelle ;

– le tout dans une perspective historique et sur la longue durée : la question du contrôle bancaire est concomitante de l’expansion des réseaux et des groupes bancaires aux échelles nationale et internationales au XIX^e siècle ; les crises économiques (années 1880, années 1930, 2008) constituent-elles partout des étapes importantes du contrôle bancaire ? la chronologie du mouvement de réglementation (années 1930 / années 1940) – déréglementation (années 1980) est-elle uniforme ? Comment le changement d’échelle de la régulation, nationale puis internationale – conséquence de la mondialisation financière et de la concentration –, la financiarisation des activités bancaires et l’ampleur inédite des risques systémiques compliquent-ils aujourd’hui le contrôle ?

Les personnes souhaitant participer à cet ouvrage sont priés d’envoyer un synopsis de 5000 signes maximum pour le 31 janvier 2020 à :

jean-luc.mastin@univ-paris8.fr ;

beatrice.touchelay@icloud.com ;

isabelle.chambost@lecnam.net

Les propositions retenues devront être développées dans un article de 40 000 signes maximum pour le 30 juin 2020.

[1] « Le contrôle bancaire en France, XIXe – XXIe s. Contrôler des réseaux, contrôler un système », Université Paris 8, 5 avril 2019 : journée d’études du programme « BANQUISE » (Banques, information et secret économique), avec le soutien de l’IDHES (UMR 8533 CNRS), de l’IRHIS (UMR 85329 CNRS) et de la Mission histoire de la Société Générale.

Call for Papers for a Collective Book

History of Banking Supervision XIX^th – XXI^th centuries

The history of banking supervision has been little explored, unlike the history of monetary policies or banking systems and activities. Hence, the Kerviel affair at the Société Générale, the 2008 crisis and the Basel Committee’s attempts to regulate (Basel 3, 2010) have indeed given rise to a great deal of interest among economists and numerous publications.

Following a conference held in Paris in april 2019[1], and with a vue to a future research program, we would like to realize a collective work gathering recent analyses to establish a state of research on the history of banking supervision in a long-term perspective. It would induce both international comparison and transdisciplinary study.

The analyzes may relate to both levels of banking supervision, or only one of them:

– external control: that of the monetary regulators on banks (central banks, governments, public institutions of banking supervision, professional organizations);

– internal control: within each bank, the inspection and auditing services and procedures (ex-post control) set up by the head office to monitor the activities and risks of branches and firms in the group; within each branch, the control procedures in advance.

It also involves analyzing the articulations and the interactions between the macro and micro-economic levels, and, within the micro level, between the central and the local ones. For instance, fraud and circumvention of the norms, reciprocal influences between the authorities that produce the standards and bankers who are supposed to apply them (influence of the external control on the internal control, influence of the bankers on the control authorities and on the production of the standards).

The scientific ambition of the book is threefold:

– cross disciplinary approaches and methods: case studies, organizational analyzes of the establishment and development of control institutions (bank inspection services, “control”, bank supervising commissions, etc.), sociological and prosopographic analyzes of control agents, political and legal analyzes of control institutions, quantitative and qualitative analyzes of fraud and circumvention techniques …;

– compare at the national, subnational and international scales and analyze transnational relations, for example transfers of organizational innovations;

– in a historical and long-term perspective: the issue of banking supervision is simultaneous with the expansion of banking networks and groups at the national and international levels in the nineteenth century. Have economic crises (1880s, 1930s, 2008s) everywhere been important steps in banking supervision? Is the chronology of regulation (1930s / 1940s) and deregulation (1980s) the same everywhere? How bank supervision today is complicated by the financialization of banking activities, the unprecedented extent of systemic risks, the change of regulation scale –from national to international- resulting from financial globalization and concentration?

I you are interested to participate in this book, please send a synopsis in English or in French of up to 5000 characters by January 31, 2020 to:

jean-luc.mastin@univ-paris8.fr

beatrice.touchelay@icloud.com

isabelle.chambost@lecnam.net

The selected proposals will have to be developed in an article of 40,000 characters maximum by June 30 2020.

[1] Within the research program “BANQUISE” (Banks, information and economic secret), with the support of the IDHES (UMR 8533 CNRS), the IRHIS (UMR 85329 CNRS) and the Société Générale History Mission, a conference (“Banking supervision. Controlling networks, controlling a system”) was held in University Paris 8 (France), on April 5, 2019.

VOIR

Le contrôle bancaire en France XIXe-XXIe siècles